バランス型ってなに？

• バランス型の特徴

  商品カテゴリに「バランス型」とありますが、これはどのようなものなのでしょうか？

  国内株式・国内債券・外国株式・外国債券といった複数の商品カテゴリを組合せて1つの商品としている、パッケージタイプの投資信託のことです。

  各商品カテゴリの割合はどのくらいですか？

  割合、つまり資産配分比率が一定の固定タイプと、資産配分比率が変わる変動タイプがあります。固定タイプには、株式の比率が高めの商品、債券の比率が高めの商品、株式と債券が同じ比率の商品があります。

  変動タイプの資産配分比率は、どうやって変わるのでしょうか？

  こちらのページに登場した運用の専門家が、市場の動きに合わせ、各カテゴリの資産配分比率を機動的に調整し、よりリスクを抑え安定的な収益を目指すしくみ等があります。

• 固定タイプと変動タイプの資産配分イメージ

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  自分で商品を1本ずつ選んで組合せると、商品ごとの値動きがわかりやすい反面、値動きのチェックや情報収集に手間がかかります。
  一方で、バランス型は最初から投資対象が組み合わさっているパッケージ商品であるため、手間を減らして分散投資をすることができます。

  運用の専門家が資産配分比率を考えてくれているというのも安心できますね！